תהליך איתור כספי פנסיה: לציבור הישראלי יש מאות מיליארדי שקלים בקרנות פנסיה, ואלו הם סכומים עצומים שיכולים לשנות בצורה מדהימה את העתיד של אנשים רבים. כלומר, אם מנהלים מעקב קפדני אחר כל הקרנות, כולל אלו שנפתחו על שמכם לפני שלושים שנים, כשרק התחלתם לעבוד, וכולל הקרנות שהפעלתם למשך מספר חודשים בלבד במקומות עבודה שעזבתם.
אז אם אתם חושבים שיש לכם קרן פנסיה, או כמה קרנות, בכמה מקומות, ואין לכם מושג מאיפה להתחיל את החיפוש אחריהן, יש לנו חדשות טובות. עם שיטות מהירות וקלות של איתור כספי פנסיה, תמצאו את כל הכספים האבודים שלכם.
בממוצע, אנשים נוטים להחליף מעסיקים מדי חמש שנים
וחלקם מחליפים מקומות עבודה לעתים תכופות יותר. חשוב להבין שכל שינוי מקום עבודה יכול להתחיל פנסיה חדשה במקום העבודה החדש. ברגע שיש לכם כמה מקומות עבודה, וכמה קרנות פנסיה, ואולי פנסיה אישית שפתחתם לעצמכם בעצמכם, קל לאבד את המעקב אחר החשבונות השונים.
אבל כספי הפנסיה שלכם מעצבים את העתיד שלכם, כך שחשוב שתבינו איפה נמצאים הכספים שלכם, כמה כסף יש לכם בכל קופה, איך הקרן שלכם גדלה, ובעיקר איך אפשר לעשות סדר, אחת ולתמיד, בקרנות הפנסיה שלכם.
תהליך איתור כספי פנסיה: מקבלים תמונת מצב מלאה
אם אין לכם מושג מאיפה להתחיל, שירות איתור כספי פנסיה, באתר 'איפה הכסף', מאפשר לכם לקבל, בהליך קצר ומהיר, דו"ח מלא ומפורט שכולל את הנתונים המלאים לגבי:
- שמות הקרנות שבהן יש כספי פנסיה על שמכם.
- הסכומים המדויקים שהצטברו בהם.
- סך היתרות שהצטברו.
- תאריכי ההפקדות.
- וכל הנתונים שיעזרו לכם לעשות סדר בחשבונות הפנסיה שלכם.
בהליך קצר ומהיר, שכולל שלושה שלבים פשוטים, תוכלו לדעת לא רק מהו מצבכם הכלכלי היום, אלא גם כמה כספי פנסיה ממתינים לשימושכם כשיגיע גיל הפרישה. אז אחרי שהשתמשתם בשירות איתור כספים בקרן פנסיה הידידותי שלנו, קיבלתם את הדוח המסודר ואתם יודעים כמה כסף יש לכם, ואיפה בדיוק הוא נמצא, יש עוד כמה צעדים שאנחנו ממליצים לכם לנקוט בהם.
בדיקת קרנות הפנסיה שלכם באופן קבוע
כל קרן פנסיה צריכה לשלוח לכם הצהרה בכל שנה, ודו"ח שמפרט את מצב ההפקדות בקרן הפנסיה שלכם, כך שתוכלו להיות מעודכנים עם כל המידע שחשוב שתדעו.
אבל משהו פשוט כמו שינוי כתובת יכול לגרום לכם לאבד קשר עם קרן הפנסיה שלכם, אלא אם כן אתם מקפידים לעדכן את הרשומות, ממש כמו שאתם מעדכנים את סניף הבנק שלכם או את חברת הטלפון הנייד שלכם.
איך לאתר פנסיה אבודה
אם עדיין יש לכם שאלות, תהיות, ספקות או חשדות לגבי התנהלות קרנות הפנסיה שלכם, ולא הצלחתם ליצור קשר עם מעסיקים קודמים על מנת לברר מה עלה בגורל הפנסיה שנפתחה על שמכם, אל תניחו לכדור הבלגן להמשיך להתגלגל ללא שליטה.
פשוט היכנסו לאתר 'איפה הכסף', מלאו את פרטיכם, והמתינו לדו"ח המסודר והמלא שיגיע אליכם. וכן. זה עד כדי כך פשוט.
תהליך איתור כספי פנסיה: מה השלב הבא?
ברגע שמצאתם את קרן הפנסיה שלכם, או מספר קרנות שקיימות על שמכם, אתם יכולים לבצע מעקב קל ומסודר יותר אחר חשבונות הפנסיה שלכם, לאחד אותם בחברה אחת, לפדות אותם, לעדכן את נציגי הקרן עם הפרטים החדשים שלכם, ומכאן והלאה, להמשיך לנהל מעקבים מסודרים אחר הכספים שלכם.
אבל חשוב שתזכרו שגם אם פתאום איבדתם את הקשר עם קרן הפנסיה, מכל סיבה שהיא, אנחנו כאן תמיד לשירותכם.
ראו עוד: 3 מקומות אפשריים לאיתור כספים