איתור פוליסת ביטוח יכולה להיות משימה מרתיעה בשל מורכבות התהליך והביורוקרטיה המעורבת. אלא שייעוץ של המומחים יכול לנווט אתכם בהצלחה אל הפוליסה המבוקשת. מאמר זה מסביר כיצד ניתן לאתר ביטוח שאבד, בצעדים פשוטים ויעילים.
איתור מסמכים הקשורים לביטוח
נציגי חברת 'איפה הכסף' מסייעים לכם בתהליך איתור פוליסת ביטוח באמצעות חיפוש בקבצים של חברותה ביטוח, מגעים עם הבנקים השונים, הקרנות הרלוונטיות ומקומות אחרים, על מנת לראות אם קיימים מסמכים הקשורים לביטוח שלכם.
בנוסף, מתבצעת בדיקה גם במאגרים של כל חברות הביטוח, ונציגנו יוצרים קשרים עם סוכני ביטוח או חברות שעשויים להחזיק בפרטים הרלוונטיים הנוגעים לקיום פוליסת ביטוח על שמכם. אנחנו יוצרים קשרים גם עם רואי חשבון, עורכי דין, יועצי השקעות, ברוקרים ומומחים כלכליים אחרים שעשויים להחזיק במידע על פוליסות הביטוח האבודות שלכם.
ראו עוד: איתור כספים
איתור פוליסת ביטוח: סקירה מקוונת של כל הביטוחים
בקשה לפתוח בתהליך איתור פוליסת ביטוח מאפשרת לכם לעקוב אחר כל פוליסת ביטוח שאי פעם שילמתם עליה אך במהלך השנים הפסקתם את המעקב אחריה. למומחים בחברת 'איפה הכסף' יש את הקשרים הנכונים והידע הדרוש לבחירת רשומות מקוונות של כל פוליסות הביטוח הרשומות על שמכם, ושנמצאות בחברות הביטוח השונות, ללא דרישה.
אנחנו מאתרים גם מעסיקים לשעבר שמחזיקים ברשומות מקוונות של פוליסות ביטוח על שמכם, ובודקים את הדוחות הבנקאיים שלכם על מנת לבדוק אם קיימות המחאות או תשלומים בהוראות קבע ישנות או פעילות שקשורות לחברות ביטוח, גם אם מדובר בפרק זמן של למעלה מעשר או עשרים שנים.
איתור פוליסת ביטוח: בדיקת הדואר הישן
חברות ביטוח שולחות הודעות בדואר אודות ביטוחים ישנים שאינם פעילים עוד, עם דיווחים על הכספים הרשומים לטובתכם בפוליסות ביטוח שונות שרכשתם. רוב האנשים נוטים לקבל את הדואר הזה ולהניח אותו במקומות שונים בבית ללא דרישה, אך לחברות הביטוח יש את העותקים מכל הדואר שנשלח, ויש להם את המידע הנוגע לכספים האבודים שלכם.
זה נכון גם למקרים בהם עברתם דירה ושכחתם ליידע את חברת הביטוח על הכתובת החדשה שלכם. הנקודה היא שלחברת הביטוח יש סיכומים שנתיים הנוגעים למצב הפוליסה והכספים הרשומים על שמכם.
סקירת החזרי מס הכנסה
נציגי חברת 'איפה הכסף' בוחנים גם החזרי מס שבוצעו בשנים האחרונות כדי לבחון אם קיימות הכנסות של ריבית או הוצאות על ריבית המשולמת לחברות ביטוח שונות. חברות אלו משלמות ריבית על צבירת הפוליסות הקבועות, ומחייבות בריבית על הלוואות פוליסות.
בשורה התחתונה: אל תוותרו על כספי הביטוח שלכם
חברת 'איפה הכסף' מסייעת לכם עם איתור פוליסת ביטוח מכל סוג שהוא, ונציגנו עוזרים לכם למצוא את הפוליסה, או הפוליסות האבודות שלכם, ולזהות את כל הכספים הרשומים על שמכם בקרנות השונים. כדי לקבל את השירות לנו, פשוט מלאו את פרטיכם באתר, ונציגנו ישובו אליכם בהקדם.
ראו עוד: איך למצוא כספים אבודים בקופות גמל